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컴플라이언스
  • 내부통제 개요
    BNB자산운용은 선진화된 위험관리 체계와 엄격한 준법감시 시스템을 바탕으로 투자자 자산 보호를 최우선 가치로 삼으며,
    자본시장의 투명한 발전에 기여하고 있습니다.
    BNB자산운용은 선진화된 위험관리 체계와 엄격한 준법감시 시스템을 바탕으로 투자자 자산 보호를 최우선 가치로 삼으며, 자본시장의 투명한 발전에 기여하고 있습니다. 당사는 '금융회사의 지배구조에 관한 법률'의 개정 취지에 발맞추어 ‘책무구조도(Accountability Map)’와 ‘책무관리 매뉴얼’을 도입하였으며, 임원별 내부통제 및 리스크관리 책임 영역을 투명하게 제도화하였습니다. 이를 통해 내부통제와 위험관리가 경영 전반에 유기적으로 상시 작동하는 선진적 책임 거버넌스를 실현합니다.
    • 법규준수
      관련법규 및 내부규정
      엄격 준수
    • 리스크 선제관리
      체계적인 모니터링과
      사전 예방
    • 책임있는 운용
      담당자별 책무와
      권한의 명확화
    • 투명한 프로세스
      공정•투명한 절차와
      지속적 개선
  • 내부통제 구조
    Pre-Compliance 중심의 리스크 차단 체계 전사적 내부통제 책임문화를 결합하여, 고객 자산을 보호하는 흔들림 없는 운용 환경을 구축합니다.
    • 사전예방
      리스크 사전 식별 및
      Pre-Compliance 점검
    • 상시 모니터링
      지속적 모니터링과
      정기적 내부감사
    • 즉각 대응•개선
      이벤트 즉시 해소 및
      재발방지 관리지침 마련
  • 내부통제 및
    리스크관리 프레임워크
    이사회 및 대표이사로 구성된 최고경영진을 정점으로, 위험관리책임자(CRO) 및 개인정보보호책임자를 겸직하는
    독립적인 준법감시인과 실무 집행 조직인 컴플라이언스팀을 운영하고 있습니다.
    이에 더해 분야별 리스크를 심도 있게 심의·통제하는 3대 부문별 전문 회의체를 유기적으로 결합하여 빈틈없는 내부통제 시스템을 가동합니다.
    통제 의사결정
    기구
    주요 역할 및 핵심 심의·의결 사항
    투자심사위원회
    • 자산운용 업무규정의 제·개정 및 예외 운용 승인
    • 펀드별/전사 자산배분 전략 수립 및 리스크 투자 자산별 한도 설정
    • 실효 자산배분비율 결정 및 펀드별 파생상품(선물·옵션) 거래한도 설정/권한 위임
    • 펀드 목표 듀레이션 및 채권·유동성 자산의 투자대상별 한도 승인
    위험관리
    실무위원회
    • 고유재산 및 집합투자재산 전반의 위험관리 정책과 리스크 기준의 실무적 심의
    • 시장 충격 등에 대비한 전사 위기관리대책 및 업무연속성계획(BCP) 수립/의결
    • 신사업 추진 및 신규펀드 등 신상품 개발에 대한 사전 리스크 리뷰 및 승인
    • 허용 위험한도 설정 위반 시 유예 사유 심의 및 후속 강제 조치사항 의결
    • 집합투자재산 부실화 등에 따른 환매연기에 관한 사항 심의
    • 투자 종목별 손익 -30% 이상 시현 종목에 대한 손절매 유예 여부 최종 의사결정
    집합투자
    재산평가위원회
    • 집합투자재산 공정평가의 독립성, 일관성 및 투명성 보장 구조 마련
    • 비시장성 자산(Pre-IPO 등 시가가 없는 자산)에 대한 공정가액 평가 방법론 수립
    • 외부 채권평가회사의 선정·변경 및 제공 가격의 적정성 심의/적용
    • 부도 채권 등 부실 자산의 엄격한 분류 및 자산 가치 평가액 결정
    • 집합투자재산 평가오류 발생 시 원인 분석 및 공식 수정/공시 절차 심의
  • 투자 과정별
    내부통제 프로세스
    BNB자산운용은 철저한 리스크관리와 컴플라이언스 준수를 바탕으로 고객의 자산을 안전하게 운용하고, 신뢰받는 가치를 만들어갑니다.
    • 투자 전 (Pre-Investment)
    • 투자 시점 (During Investment)
    • 투자 후 (Post-Investment)
    운용팀
      • 투자 아이디어 발굴/검토
      • 기업 분석 및 투자전략 수립
      • Pre-Compliance 항목 입력
      • 매매실행 및 포트폴리오 관리
      • 리스크 한도 내 운용
      • 성과분석 및 사후관리
      • 이슈발생시 보고
    컴플라이언스팀
      • 투자 적정성 점검
      • 법규•내규 준수여부 사전 확인
      • 실시간 모니터링
      • 정기적 준법 항목 점검
      • 사후 모니터링
      • 내부감사 및 개선사항 도출
    PI팀
      • 고유재산운용 사전승인
      • 이해상충 여부 확인
      • 고유재산운용 및 자기매매
        사전/사후 통제
      • 거래내역 확인 및 보고
      • 사후 모니터링 등 관리
    위원회
      • 투자심의위원회 심의
      • 위험관리실무위원회
        (리스크 한도 및 이슈 심의)
      • 집합투자재산평가위원회
        (평가 및 공시 심의)
  • 컴플라이언스 5대 원칙
    • 01 법규 및 내부규정의 철저한 준수
    • 02 이해상충방지 및 공정한 거래
    • 03 정확한 정보제공 및 투명한 보고
    • 04 고객정보보호 및 비밀유지
    • 05 지속적 모니터링과 개선
  • 관련 법규 및 내부규정
    • 관련법규
      • 자본시장과 금융투자업에 관한 법률
      • 금융회사의 지배구조에 관한 법률
      • 집합투자기구 관련 규정 등
    • 내부규정
      • 내부통제기준
      • 위험관리기준
      • 임직원윤리강령
      • 이해상충관리 및 정보교류차단 규정
      • 불공정거래방지 업무처리지침
      • 금융소비자보호 내부통제기준
      • 개인정보보호지침 및 개인정보처리방침 등